金融理财

报税季到了:Cheese CFO、安永合伙人教你怎么报税!

March 14, 2020

听说南加有个公司叫芝士Cheese,美女一大批,而且还人才济济。经常被来访的误认为是网红公司,模特公司, 婚姻介绍所……没想到,里面还有CFO、税务专家——安永合伙人Zhen Wang,听说可以给大家免费提供报税辅导。

今天我们撇开颜值 ,让Zhen哥聊聊税 – 谁要报税,去哪报,怎么报。2020年的保税截止日是7月15号,你准备好了吗?


F-1 CPT 或F-1 OPT报税

  • 首先,F1 CPT,也是美国移民局认可的一个F-1期间合法打工的身份。一般而言,你的雇主会在年底自动发给你一份W-2,1099,或1042-S (统一简称为年底工资单)在这和大家提个醒,原则上F-1身份是不能拿1099 的,要拿也是拿等同1099 的1042-S。收到1099 的小朋友们希望和你们的律师们确认下是否有犯规嫌疑。
  • 此外,我们假设你在美国的F-1身份还没有超过5年,符合你的税表是IRS 官网的1040NR1040NR-EZ。 5年以上的话有可能需要考虑用不同的税表做申报,比如1040

谁要报

凡是年底收到了年底工资单的,原则上都有报税义务。移民局网站明确指出就连没收到工资单的,假如有收入也是需要申报的。 正确做法是假如没有收到工资单,应该及时向公司询问,避免以后夜长梦多。

去哪报

其实报税还是一件非常简单,而且绝对是把妹好技能。安永合伙人zhen哥还是鲜肉小哥哥的时候,曾经通过免费帮助报税,认识美女无数。嗨,憧憬当年单身时光啊。的确,有很多免费报税服务大家可以挖掘:

  • VITA – Volunteer Income Tax Assistance 是美国税务局成立的专门为低收入人群提供的免费报税非盈利机构。每个学习都有以会计学生及老师带队的VITA分支机构。
  • DIY 软件 – 有社交恐的同学可以尝试买类似Sprintax软件。价格一般在60刀之内可以完成联邦和一个免费州 的申报。听说申请芝士借记卡可以获得免费报税抽奖哦。
  • DIY手动填纸 – 小哥不建议,除非你对税务很懂,不然错误率极高。当然有些大牛老是跃跃一试。好吧,Link 给你了,附送Instruction
  • CPA – 一般收费50 刀到80刀不等,需要20刀以下的也大把大把的在。加入芝士后用相同邮寄发送至  info@earncheese.com后分享20刀CPA资源。

申报时间

4/15/2020 之前,或者在4/15/2020年之前申请延期,可延期6个月至10/15/2020。假如你的税表上显示你有退税,逾期报税表也不会有任何罚款。

其他细节

通常,在未满5年期限之内的学生可以用1040NR 或者1040NR-EZ 表来做申报。报税软件和付费CPA 都会有一条龙服务,从填表到给各税务局发送电子税表都会统一安排。假如是自己DIY填表的话请参照你所在的州发送邮件至相应的联邦税务局和你所在州的州税务局。在这里同时提醒大家,未满5年的F-1身份的学生可以享受5000 美金的减免用于抵扣你的收入。 假如你已婚,你的那一半适合用1040表,可以尝试做下简单的报税规划。预测自己用1040NR,另一半用1040 来单独申报,还是2个人按家庭来申报1040。 2种情况的税负有可能会有较大的差别。


H1b报税

  • 在脱离了校园生活后,你的报税身份,或者应该填什么表也会从5年F-1的规则中脱离。此时,你假如在过去3年中累计呆在美国超过了183天的话,或者已经获得了永久居民的身份,你所适用的税表将是 和本土美国人一样的1040表。

谁要报

在这个阶段,你的申报要球也是按照你的收入来决定。

  • 未婚申报条件 – 总收入(未抵扣前收入)超过12,200刀
  • 已婚家庭申报条件 – 总收入(未抵扣前收入)超过24,400刀
  • 其他申报条件请参照国税局网站1040表注释第9页 A,B,或C图做对号入座

去哪报

此时的你,已非那时的你。免费报税服务一般会将你拒之门外。

  • 国税局网站提供了免费报税的资源,我们在此和你分享。一般而言,家庭总收入不到69,000 刀的可以享受免费联邦报税,但是州税按各州规定,会有收费。
  • Turbotax – 一个很常用的报税软件,在没有特殊收入情况下,TurboTax的最低板也可以帮你申报联邦和州税。
  • DIY 手动填纸 – 还是不建议手动填,税法太复杂,太强大。 假如有错误,会耽误你的退税时间和金额

申报时间

4/15/2020 之前,或者在4/15/2020年之前申请延期(填表),可延期6个月至10/15/2020。假如你的税表上显示你有退税,逾期报税表也不会有任何罚款。

常见问题 

Q:父母从国内打钱给你,是否需要申报?

A:不需要。美国税法在赠予税上只针对赠送方(你的父母)有纳税合规需求,但是税法又同时规定假设你的父母为非美国常驻居民,他们不受此法规的征收范围。所以你可以放心的将你父母或亲人赠与你的钱存入芝士央行账号,享受高额利息和消费返现,卡片100%免费。无需再躲躲藏藏。

Q:你在国内有超过10,000 刀的等值存款在你名下,是否需要申报?

A:zhen哥告诉你, 你报那是在显摆,你不报那才是低调。 不过,zhen哥建议假如你是马云,马化腾,或者王兴(简称ATM)级别人物,你还是不要低调的好。

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